تأثير المنافسة المصرفية في القدرة الإيفائية: دراسة تحليلية في عينة من المصارف التجارية المدرجة في سوق العراق للأوراق المالية للمدة (2005- 2022)

المؤلفون

  • سهاد حسين شياع كلية الإدارة والاقتصاد - جامعة كربـــلاء

الكلمات المفتاحية:

المنافسة المصرفية، القدرة الإيفائية

الملخص

يسعى البحث إلى قياس وتحليل تأثير المنافسة المصرفية في القدرة الإيفائية من خلال عدة مؤشرات مالية وهي (هيرفيندال هيرشمان (HHI)) لقياس المنافسة المصرفية، أما القدرة الإيفائية فتم قياسها بالمؤشرات الآتية (نسبة حق الملكية إلى إجمالي الودائع، نسبة حق الملكية إلى إجمالي الموجودات، نسبة حق الملكية إلى إجمالي القروض، نسبة المطلوبات إلى إجمالي الموجودات)، وتم اختيار عينة البحث من بين المصارف التجارية المدرجة في بورصة العراق وتضم عشرة مصارف وهي: (بغداد، التجاري العراقي، الاستثمار، الشرق الأوسط، الأهلي العراقي، الائتمان، سومر التجاري، الخليج، الموصل، ومصرف بابل) للمدة 2005 ولغاية 2022، واستخدم البحث الانحدار الخطي البسيط باستخدام البرنامج الإحصائي Smart PLS4، وقد توصل البحث إلى مجموعة من النتائج أهمها يوجد تأثير ذات دلالة إحصائية للمنافسة المصرفية في القدرة الإيفائية للمصرف، وفي ضوء ذلك خرج البحث بعدد من التوصيات أهمها على المصارف التجارية اتباع سياسات واستراتيجيات تؤدي إلى تحسين القدرة التنافسية للمصارف من خلال تنويع الودائع المصرفية وعدم اتباع سياسة التركيز.

المراجع

القرآن الكريم

الجنابي، سعد مجيد& عبد، احمد حاضر(2022). الملاءة المصرفية وتأثيرها في المخاطر الائتمانية دراسة تحليلية لعينة من القطاع المصرفي العراقي الخاص، مجلة المثنى للعلوم الإدارية والاقتصادية، المجلد 12، العدد 4.

النعيمي، زهراء احمد محمد توفيق& المزوري، اشتي عبدالستار عبدالغني(2017)، أثر الائتمان الأخضر في القدرة الإيفائي دراسة تحليلية في القطاع المصرفي الصيني، مجلة اقتصاديات الأعمال، المجلد 4، العدد 2، 2023.

بيداوي، حسين احمد حسين(2023). الفشل المالي المصرفي، دراسة تحليلية مقارنة بين مصرف الوركاء للاستثمار والتمويل وعينة من المصارف المسجلة في سوق العراق للأوراق المالية، مجلة العلوم الانسانیة لجامعة زاخو، المجلد 5، العدد 3.

حميدي، أنعام عباس(2014). المخاطر السوقية وتأثيرها على كفاية رأس المال وفق اتفاقية بازل II، دراسة تحليلية في المصارف الحكومية العراقية، رسالة ماجستير غير منشورة، الجامعة المستنصرية، العراق.

Acaravci, Songül Kakilli & Çalim, Ahmet Ertuğrul (2013), Turkish banking sector’s profitability factors. International Journal of Economics and Financial Issues, vol.3, no.1.‏

Adhamovna, Bekmurodova Go’zal(2016), Banking competition and stability: comprehensive literature review, International Journal of Management science and business Administration, Volume 2, Issue 6.

Aleemi, Abdur Rahman & Uddin, Imam & Kashif, Muhammad( 2019), Competition and risk taking behavior of banks: New evidence from market power and capital requirements, Pakistan Business Review, Volume 21 Issue 3.

Alktrani, Sundus Hameed Mousa& Talib, Karrar Hayder(2021), Impact of Concentration and Diversity of Loan Portfolio on The Bank Equity Return: A Cross Country Analysis, Turkish Journal of Computer and Mathematics Education,Vol.12, No.7.

Almarzoqi, Raja& Naceur, Sami Ben& Scopelliti(2021)‏, Alessandro. How does bank competition affect solvency, liquidity and credit risk? Evidence from the MENA countries. International Monetary Fund.

Bandaranayake, Samangi Upasama Kumari(2018), Essays on bank competition and financial stability, Doctoral dissertation, University of Canterbury.

Collin, P. H, Dictionary of Economics(2003), A & C Black Publishers, First published, Great Britain, London.

Fatima, Nikhat(2014), Capital Adequacy: A Financial Soundness Indicator For Banks, Global Journal Of Finance And Management, Issn 0975-6477 Volume 6, Number 8.

Fungáčová, Zuzana; Solanko, Laura; WEILL(2010), Laurent. Market power in the Russian banking industry. Economie international.

Hempel George H. & Simonson Donald G.(1999), Bank Management: Text & Cases, 5th Ed., New York: John Wiley & Sons, Ice.

Henriksson, Daniel & Ottosson, Anna(2021), Does competition in the EU banking market lead to lower interest margins?: A panel data analysis on how market competition affects banks interest margin across EU countries.

Khan, Mohmad Mushtaq, and Attaullah Niazi(2021), "Impact of Liquidity, Efficiency and Solvency on Profitability of Select Banks." Turkish Online Journal of Qualitative Inquiry, vol. 12, no.7.

Leon, Florian(2014), Measuring competition in banking: A critical review of methods.

Mang’ana, R.(2022), "Strategic Adoption of Technological Innovations on Competitive Advantage of Commercial Banks in Kenya". Journal of Business and Strategic Management, Vo 7 No 2.

Mustafa, Arben M.(2014), Banking sector competition and its impact on banks’ risk-taking and interest margins in the Central and East European countries, Doctoral dissertation, Staffordshire University.

Northcott, Carol Ann(2004), Competition in banking: A review of the literature.‏

Pardosi, Dolly Parlindungan; Siagian, Harlyn L(2021), Debt to Assets Ratio and Management Asset on Financial Performance: an Evidence of Chemical Companies in Indonesia Stock Exchange. Ekonomis: Journal of Economics and Business, vol. 5, no. 2.

Prabowo, F. P. S. R., Sarita, B., Syaifuddin, D. T., Saleh, S., Hamid, W., & Budi, N.(2018), Effect of equity to assets ratio (EAR), size, and loan to assets ratio (LAR) on bank performance. IOSR Journal of Economics and Finance, vol. 9 no.(4).

Rokhimah, Zulaika Putri, Novitasari Eviyanti, and Aditya Rizqi Senoaji(2024), "Analysis of the Influence of Financial Performance on the Value of Sharia Banking Companies in Indonesia." Economics Studies and Banking Journal (DEMAND), vol.1, no.1.‏

Sakinc, İlker(2018), The Financial Differences of Islamic And Commercial Banks In The Gulf Cooperation Council Region. In: International Academic Conference On Social Sciences International Academic Conference.

Sanya, Sarah; Gaertner, Matthew(2012), Assessing bank competition within the East African Community. International Monetary Fund.‏

Sari, Widya Novita & Novari, Eri & Fitri, Yuda Septia & Nasution, Ade Iskadar(2022), Effect of Current Ratio (Cr), Quick Ratio (Qr), Debt To Asset Ratio (Dar) and Debt To Equity Ratio (Der) on Return On Assets (ROA). Journal of Islamic Economics and Business, vol. 2, no.1.

Shrestha, Anupama(2010), A Study of Capital Structure Management of Commercial Banks, PhD Thesis, Shanker Dev Campus, Kathmandu.

Tóth, József(2016), Bounds of Herfindahl-Hirschman index of banks in the European Union.‏

Troug, Haytem Ahmed & Sbia, Rashid(2015), The Relationship between Banking Competition and Stability in Developing Countries: The Case of Libya, Munich Personal Repec Archive Paper, No. 64932.

Vadym, Trembovetskyi(2010), Testing for competition in banking sector: Evidence from Ukraine, Diss, Kyiv School of Economics.

Wibowo, Buddi(2017), Banking Competition Measurement and Banking Sector Performance: Analysis of 4 Asean Countries, Signifikan: Jurnal Ilmu Ekonomi, Volume 6, no 1.

مخطط بياني

التنزيلات

منشور

2024-06-05

كيفية الاقتباس

سهاد حسين شياع. (2024). تأثير المنافسة المصرفية في القدرة الإيفائية: دراسة تحليلية في عينة من المصارف التجارية المدرجة في سوق العراق للأوراق المالية للمدة (2005- 2022). المجلة العراقية للعلوم الادارية, 20(80), 121–137. استرجع في من https://mail.journals.uokerbala.edu.iq:8443/index.php/ijas/article/view/1806